荣获：专家评审十大优秀案例   十大网络影响力银行案例

　　数字化转型背景下，在风险管理领域，各银行在KYC、反欺诈、反洗钱、操作风险管控等方面均在探索更多FinTech应用场景，但是均未突破应用场景单一的痛点。2020年，青岛银行自主设计并上线了“鹰眼360智能风险监控平台”，该平台充分利用大数据实现了风险预警、风险评估、风险监测、风险处置等多场景应用，同时在集约化、智能化和标准化方面实现了多项创新与突破，具有行业领先水平，并先后于9月29日、10月21日两次荣登权威媒体《金融时报》。

　　创新点

　　（一）技术创新

　　项目过程中解决了针对核心系统AS400机型准实时数据采集问题，由于核心系统负责整个银行主要业务处理，为保障准实时数据采集不影响正常业务处理和核心系统改造最小的原则，最终采用核心增加资源管控机制和针对现有情况自主设计准数据抽取工具。核心系统经改造可在访问并发数量、临时存储空间、响应条数进行参数化控制，并在达到资源阈值时可终止数据服务。

　　（二）业务创新

　　鹰眼风控平台所有模型和功能均为自主设计，具体创新点有以下几个方面：

　　1. 流程机制智能化

　　力图打造一个“聪明、省心”的风险管理平台。根据风险程度及场景特点，平台能够自动执行23个差异化的处置流程。例如针对风险程度执行“自动发送”和“人工发送”两种模式，极端风险和重大风险实现“触发即发送”，保证了风险预警的及时性；针对不同风险场景，执行“回复类”和“提醒类”两种模式，有助于机构内部管理资源的合理分配。

　　2. 功能架构集约化

　　一是继承了青岛银行运营一贯的体系化、集约化“基因”，在传统交易风险预警的基础上增加了对客户、机构、柜员的风险分析评估，形成风险画像并对高风险目标开展持续跟踪监测，实现了风险识别、处置、分析评估以及评估结果转化应用的全流程闭环管控，集约化程度行业领先；二是功能支持自建动态模型，实现了对风险预警和评估出的任何高风险目标进行不限场景的风险监测。

　　3. 风险数据标准化

　　实现底层风险数据的标准化管控。针对风险交易、风险案例、全量客户机构柜员以及风险处置问题等数据全部标准化，共建立300余个标准化数据标识，将所有环节风险数据按既定要求标准化“打包装箱”，从而支撑平台所有功能的联动整合与应用。

　　项目成效

　　1.反诈领域成效显著，保护民众资金安全，取得良好反响

　　鹰眼风控平台上线后，不到一个月的时间里，仅在反电信诈骗领域，已通过风控模型识别出租出借账户以及高度疑似电信网络诈骗风险案例累计达14起，所涉及的账户均是在开户后或长时间未启用，而首次发生异常交易即被鹰眼第一时间精准识别并及时控制，有效阻断了后续风险。鹰眼系统强大的反诈监测能力获得社会认可，10月14日鹰眼风控平台先于公安系统，与公安系统在同一天对同一客户发起的反电信诈骗监测案例先后在《金融时报》、《大众日报》、《凤凰新闻》、《青岛新闻网》等媒体刊发。

　　2.引领探索创新方向落地，实践成果树立行业标杆

　　鹰眼风控平台引领了目前行业均在探索中的模型场景建设、功能集约化设计、智能化流程机制、客户风险画像、高风险客户持续监测等方面的实践落地，为行业风险监控系统的建设树立了行业标杆并提供了借鉴价值。

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